13. Financeiro: contas, plano de contas e centros de custo¶

📍 Onde fica: menu Financeiro 👤 Quem pode: Administrador e Financeiro. O perfil Operacional vê só o Caixa do balcão e a calculadora de taxas de cartão 🔗 Pré-requisito: o módulo Financeiro ativado para a sua DZ (peça à equipe do Airo) e Aeronaves cadastradas, se quiser um centro de custo por avião

O módulo Financeiro é onde a DZ organiza o dinheiro de verdade: em quais contas ele fica, em quais categorias ele entra e sai e para qual área da operação. É um módulo opcional: enquanto não estiver ativado para a DZ, o menu não aparece e nada muda na operação. Esta página cobre a configuração, os lançamentos, o caixa do balcão, as taxas de cartão, as contas a pagar e a receber, o encontro de contas, o pagamento de repasses, a conciliação com o extrato do banco e o painel com a DRE.

No menu, o Painel vem primeiro e as outras telas ficam agrupadas em Dia a dia (Lançamentos, Conciliação bancária, Caixa do balcão), Contas (a pagar, a receber, notas fiscais, despesas recorrentes, pagamento de repasses e encontro de contas), Relatórios (DRE), Cadastros (contas bancárias, plano de contas, centros de custo, taxas de cartão) e Configurações (configurações financeiras e de onde vem cada valor). Onde aparecer um ? ao lado de um termo, passe o mouse (ou toque) para ver o que ele quer dizer. Os filtros de Lançamentos e Contas a pagar/receber ficam no endereço da página: dá para salvar nos favoritos ou mandar o link com o filtro pronto. Nas listas com data (Lançamentos, Contas a pagar e a receber, Conciliação bancária e histórico de importações, Encontro de contas, Pagamento de repasses, Notas fiscais e Caixa do balcão), o botão Mais recentes primeiro / Mais antigos primeiro, ao lado dos filtros, inverte a ordem pela data; a escolha também fica no endereço da página.

Carteira × Financeiro¶

A carteira de cada pessoa (menu Contas) mostra quem deve para quem: o salto cobrado, o repasse do instrutor, o crédito que o atleta tem para consumir. O Financeiro mostra onde o dinheiro está de fato: no banco, no caixa do balcão, na maquininha.

Um crédito na carteira nem sempre é dinheiro que entrou. Exemplo: um patrocinador que vai pagar parcelado recebe o crédito para o atleta saltar, mas o dinheiro entra aos poucos. Por isso as duas coisas ficam separadas.

1. Contas bancárias e caixa¶

Financeiro → Contas bancárias e caixa

Cadastre cada lugar onde o dinheiro da DZ fica:

Tipo	Exemplos
Banco	Sicoob, Unicredi, Banco do Brasil
Caixa físico	Caixa do balcão
Maquininha / adquirente	Onde entra o valor dos cartões antes de cair no banco
Gateway	Plataforma de pagamento online
Transitória	Dinheiro a caminho de outra conta (ex.: sangria do caixa a depositar)

Para cada conta informe o saldo inicial e a data a partir da qual o Airo passa a controlá-la. Uma conta que deixou de ser usada é desativada (não é apagada), para continuar aparecendo nos relatórios antigos.

2. Plano de contas¶

Financeiro → Plano de contas

O plano de contas é a lista de categorias: a resposta para "esse dinheiro entrou ou saiu por causa de quê?". É uma árvore com códigos (4 Despesas operacionais → 4.6 Manutenção → 4.6.2 Manutenção elétrica).

Comece pelo modelo padrão. Com o plano vazio, o botão Aplicar modelo padrão de paraquedismo cria um plano pronto (vagas, tandem, cursos, avião, combustível, repasses de equipe, despesas administrativas, manutenção, marketing, tarifas). Depois é só ajustar: renomear, criar, mover, desativar.

Regras:

O código define a posição na árvore: 4.6.2 fica dentro de 4.6, que precisa existir. Até 4 níveis.
Cada categoria tem uma natureza (Receita, Dedução, Custo direto, Despesa operacional, Receita financeira, Despesa financeira). A subcategoria herda a natureza da categoria-mãe.
Transferências entre contas (sangria, depósito do caixa no banco) e Créditos em carteira de clientes ficam fora do resultado (DRE): não são receita nem despesa.
Categorias com cadeado são usadas pela automação (ex.: Taxas de cartão, Diferença de caixa). Podem ser renomeadas, mas não desativadas.
Categoria em uso é desativada, nunca apagada.

3. Centros de custo¶

Financeiro → Centros de custo

O centro de custo é a segunda etiqueta de cada lançamento: para qual área da DZ (ou para qual avião) aquele dinheiro foi. Serve para ver o resultado de cada avião ou de cada frente do negócio separadamente.

O modelo padrão cria Administração, Operação (Tandem, Escola, Esportivo), Aeronaves, Manutenção, Combustível, Equipamentos e Marketing, e um centro para cada aeronave cadastrada. Um centro de custo pode ser ligado a uma aeronave.

4. Configurações financeiras¶

Financeiro → Configurações financeiras

Conta padrão por forma de pagamento. Diga em qual conta entra o dinheiro de cada forma (Dinheiro → Caixa do balcão; Pix → banco; Cartão → maquininha; Transferência → banco). Nas próximas etapas, quando a equipe registrar um recebimento na carteira de um cliente, o lançamento financeiro vai para essa conta sozinho, sem ninguém escolher nada.
Taxa de cartão. Repassar ao cliente (padrão: o preço de tabela é o preço à vista e o cliente paga a taxa) ou DZ absorve.

Importar do sistema anterior¶

Financeiro → Configurações financeiras → Importar do sistema anterior

Traz para o Airo o histórico das planilhas do sistema financeiro anterior (.xls ou .csv), para a DRE e os saldos começarem certos. É uma opção à parte do Financeiro: o cartão só aparece quando a equipe do Airo liga a Importação do sistema anterior para a sua DZ. Quem pode: Administrador e Financeiro.

São quatro etapas:

Saldos de implantação. Informe a Data de início (por exemplo, 01/01) e o saldo de cada conta no dia anterior (31/12). Isso ajusta a data e o saldo inicial das contas. Se já houver lançamentos antes dessa data, a tela avisa quantos são: eles ficam fora do saldo, mas o salvamento não é bloqueado. A data não pode cair em período fechado.
Mapeamento. Diga para onde vai cada código do sistema anterior: categoria, centro de custo e conta bancária (uma conta existente ou Criar conta nova). Marque Operacional nos códigos que o Airo já registra desde o início das operações (saltos, repasses): as linhas desses códigos depois dessa data não entram de novo na DRE. Informe também as categorias de juros e descontos. As sugestões e o que foi decidido da última vez já vêm preenchidos; use Só pendentes para ver o que falta e Salvar mapeamento.
Simulação. Escolha as planilhas (até 10 MB no total) e clique em Simular. Nada é gravado nesta etapa. A tela mostra, mês a mês, receitas e despesas da DRE, o que só movimenta o caixa, as contas em aberto e as linhas ignoradas, além das pendências do mapeamento, das contas que serão criadas e das linhas que não puderam ser lidas.
Aplicar. Com o mapeamento salvo e sem pendências, Aplicar importação grava tudo. Os lançamentos importados entram A conferir: ao importar o extrato do banco (OFX) do mesmo período, a conciliação casa com eles.

Importar mês a mês. Depois da primeira importação, a simulação pergunta como aplicar as novas planilhas:

Acrescentar só o que é novo (o padrão): grava apenas as linhas que ainda não foram importadas; o que já está no Airo, inclusive o que já foi conciliado ou baixado, fica como está. É o caminho para importar janeiro, conciliar com o OFX de janeiro, depois importar fevereiro, e assim por diante. Se as planilhas trouxerem de novo linhas já importadas, elas são ignoradas, e a simulação avisa quando uma conta importada em aberto agora aparece paga (dê a baixa no Airo, em Contas a pagar/receber ou na conciliação) ou quando uma linha mudou de valor (corrija o lançamento no Airo, se for o caso).
Refazer tudo: substitui o que foi importado pelas planilhas novas.

Apagar importação remove tudo o que a importação gravou. Refazer e Apagar só funcionam se nada importado já foi conciliado com o extrato, baixado ou estornado; se algo foi, a tela mostra quantos e o que desfazer antes. No topo da tela fica o resumo do que já foi importado e quem fez a última importação.

5. Lançamentos¶

Financeiro → Lançamentos

Cada lançamento é dinheiro que entrou ou saiu de uma conta, com data, categoria e (opcionalmente) centro de custo. A tela abre mostrando o que está A conferir no mês.

Recebimentos da carteira entram sozinhos¶

Quando a equipe registra um crédito pago na carteira de um cliente (em Contas → carteira → Crédito), o Financeiro recebe o lançamento automaticamente:

Na conta de destino escolhida no próprio crédito, ou na conta padrão da forma de pagamento (ver Configurações financeiras).
Dinheiro entra já conferido. Pix, transferência e cartão entram A conferir, até alguém confirmar que o valor caiu no banco.
Permuta não é dinheiro e não gera lançamento.
Se a forma de pagamento não tiver conta padrão, o crédito na carteira funciona normalmente, mas não vai para o Financeiro. A tela do crédito avisa.
Um ajuste ou estorno do crédito pago gera o lançamento correspondente (por exemplo, uma devolução de Pix vira uma saída).

Esses lançamentos mostram o nome do cliente e só podem ser estornados pela carteira, para a carteira e o Financeiro nunca ficarem diferentes.

Conferir¶

Clique em A conferir para ver todos os lançamentos pendentes, de qualquer período (o número no botão é o total). Marque os que você confirmou no extrato e use Conferir selecionados. No topo aparece quanto está a conferir em cada conta.

Novo lançamento e transferência¶

Novo lançamento: despesas e receitas que não passam pela carteira (conta de luz, manutenção, compra de material, repasse ao avião).
Transferência entre contas: sangria do caixa, depósito do caixa no banco, dinheiro da maquininha caindo no banco. Não entra no resultado.
Ajuste de implantação: ao lançar, marque esta opção e escreva o Motivo do ajuste quando o lançamento serve só para a DRE bater com os relatórios do sistema anterior. Ele aparece com uma etiqueta em Lançamentos (o motivo aparece ao passar o mouse). Só lançamentos feitos à mão podem ter essa marca.

Corrigir¶

Reclassificar muda categoria, centro de custo, descrição e a Data de competência (o mês em que a receita ou despesa conta na DRE). Valor, conta e data de caixa não mudam. A competência não pode sair nem entrar em período fechado. Em lançamentos feitos à mão, dá para marcar ou desmarcar o Ajuste de implantação.
Estornar cria um lançamento contrário com o motivo. O original continua na lista, marcado como estornado.

Tudo fica registrado na Auditoria.

Saldo das contas¶

Em Contas bancárias e caixa, a coluna Saldo atual soma o saldo inicial com os lançamentos, e mostra embaixo o que ainda está a conferir.

6. Caixa do balcão¶

Financeiro → Caixa do balcão

Controla o dinheiro da gaveta do balcão, dia a dia (conta do tipo Caixa físico).

Abrir caixa: informe o valor de abertura (o troco que ficou na gaveta; o Airo sugere o valor contado no último fechamento).
Durante o dia, cada recebimento em dinheiro na carteira de um cliente e cada saída lançada nessa conta aparecem na lista, e o esperado agora vai sendo atualizado.
Fechar caixa: conte a gaveta e informe o valor em Contado na gaveta. Se houver diferença (sobra ou falta), a justificativa é obrigatória (ex.: "faltou o pagamento da dona Márcia") e o Airo lança a diferença na categoria Diferença de caixa.

Só pode haver um caixa aberto por conta. O histórico mostra cada fechamento com esperado, contado, diferença e justificativa.

7. Taxas de cartão¶

Financeiro → Taxas de cartão

Tabela de taxas¶

Cadastre a taxa da maquininha para cada combinação de bandeira, débito/crédito, parcelas e antecipação, com os dias para receber. Mudar uma taxa guarda a anterior no histórico.

Calculadora¶

Informe o valor, a bandeira e as parcelas e veja na hora quanto cobrar do cliente, quanto é a taxa e quanto entra na conta (e em que dia). Com a política Repassar ao cliente (padrão), o cliente paga a taxa; com DZ absorve, a DZ recebe o valor menos a taxa. A política fica em Configurações financeiras.

Crédito na carteira pago no cartão¶

Ao registrar um crédito pago no cartão, informe a bandeira, a modalidade, as parcelas e, se quiser, o NSU do comprovante; o próprio diálogo mostra quanto cobrar na maquininha. No Financeiro entram, na conta da maquininha:

o valor creditado na carteira;
a taxa de cartão (saída);
com repasse, a taxa repassada ao cliente (entrada), de modo que o líquido da maquininha é o valor creditado;
a data prevista de recebimento.

Sem taxa cadastrada para a combinação, entra só o valor creditado, e o registro fica sinalizado na Auditoria.

8. Contas a pagar e a receber¶

Financeiro → Contas a pagar e Financeiro → Contas a receber

Uma conta a pagar é algo que a DZ deve e ainda não pagou (conta de luz, nota do fornecedor, aluguel). Uma conta a receber é algo que devem à DZ e ainda não entrou (patrocínio, parcela de um cliente). Elas não mexem no saldo das contas bancárias: o dinheiro só aparece quando a conta é paga ou recebida.

Nova conta: fornecedor ou cliente (cadastrado ou só o nome), descrição, nº da nota, categoria, centro de custo, valor total, vencimento e parcelas. Com parcelas, o Airo divide o valor e cria um vencimento por mês.
Pagar / Receber: informe quanto (pode ser parcial), de qual conta sai ou entra, a forma e a data. Dá para registrar desconto e juros, cada um na sua categoria.
A lista mostra o que está em aberto e vencido. O status (em aberto, parcial, vencida, paga, cancelada) é calculado pelo Airo.
Cancelar só vale para conta sem pagamento. Se já houve pagamento, estorne a baixa antes.
A dívida dos atletas e clientes na carteira aparece em Contas a receber → Atletas e clientes (carteiras) (veja abaixo); as contas a receber comuns continuam em Títulos.

Equipe e parceiros (carteiras)¶

Em Contas a pagar, a opção Equipe e parceiros (carteiras) mostra o que a DZ deve a cada pessoa pela operação — o espelho da carteira: profit dos instrutores, câmeras, dobradores, rádio, repasse dos aviões de terceiros, agências. Não é uma cópia: é a mesma dívida que está na carteira de cada um.

Cada pessoa aparece com o total em aberto, quantos itens estão em aberto ou parciais e desde quando. Abrindo, a lista de itens (ex.: "Profit Load #13 — 25/07") com o valor, o já pago, o em aberto e a situação (Em aberto, Parcial, Pago) — e, embaixo, quais pagamentos quitaram cada item.
Pagar selecionados: marque os itens, confira o Valor a pagar (dá para pagar menos: o item mais novo da seleção fica parcial, e a tela mostra quanto sobra), escolha a Conta de saída e a Forma de pagamento e, se quiser, a Referência bancária (ID do Pix ou nº do documento — ajuda a conciliação). O Airo debita a carteira, registra a saída do banco e marca os itens pagos, tudo de uma vez.
Pagar valor (do mais antigo): paga um valor sem escolher itens — quita do item mais antigo para o mais novo.
Pagamentos feitos por outros caminhos (Pagamento de repasses, débito na carteira, conciliação) também aparecem: quitam os itens do mais antigo para o mais novo. Um salto que o próprio instrutor fez e foi descontado da carteira dele também conta.

Atletas e clientes (carteiras)¶

Em Contas a receber, a opção Atletas e clientes (carteiras) mostra quem deve para a DZ na carteira — o espelho da carteira, ao contrário de Equipe e parceiros. Não é uma cópia: é a mesma dívida da carteira de cada pessoa. Quem vê a lista é quem tem acesso a Contas a receber; receber é só do Administrador e do Financeiro.

Quem aparece: pessoas e organizações com saldo negativo na carteira, da dívida mais antiga para a mais nova. A carteira da própria DZ nunca entra. Cada linha mostra o nome, o tipo (Pessoa ou Organização), os itens em aberto e parciais, desde quando deve (com a idade em dias), o último pagamento (data e valor do depósito ou transferência mais recente), o saldo da carteira e o total em aberto. A idade conta da cobrança mais antiga ainda em aberto — os créditos quitam primeiro o que é mais antigo —, então alguém com uma dívida antiga grande pode estar pagando e continuar com muitos dias: o último pagamento mostra isso. Se a carteira tem outros débitos que não são cobranças (ajustes, saídas), eles aparecem como "outros débitos" ao passar o mouse sobre o total; quem só tem esse tipo de débito aparece com a observação "Só débitos que não são cobranças" e nada a receber.
Painel e filtros: o topo traz o Total a receber, o número de pessoas e a dívida por idade (Até 30 dias, 31 a 60 dias, 61 a 90 dias, Mais de 90 dias); clique numa faixa para filtrar por ela. Dá para buscar pela pessoa, filtrar por Pessoas ou Organizações e ordenar por Mais antigos, Maior valor ou Nome. O painel do Financeiro leva direto para esta lista (Quem deve na carteira), já na faixa de idade clicada.
Itens: abrindo uma pessoa, a lista das cobranças — vaga, rateio, complemento, combustível ou avulso (ex.: "Tandem — Load #13", com o número da decolagem e a data do manifesto) — com o valor, o recebido, o em aberto e a situação (Em aberto, Parcial, Recebido). Abaixo de cada cobrança aparece o que já a quitou: "Recebido R$ 100,00 em 20/07/2026 · Pix · automático". Por padrão a lista mostra as Pendentes; use Recebidos ou Todos, o período e a ordem (mais recentes ou mais antigos primeiro).
O que quita a dívida sozinho: todo crédito que entra na carteira — como o depósito do Bookeo (a taxa de agendamento do tandem, que entra antes do salto), um crédito pago no balcão ou por Pix, uma transferência recebida ou um ajuste a favor — quita as cobranças da mais antiga para a mais nova, sem ninguém precisar fazer nada. Por isso um depósito do Bookeo "cobre o salto" quando ele é cobrado, e a cobrança já aparece como recebida.
Receber selecionados: marque as cobranças, confira o Valor recebido (vem com a soma das marcadas; dá para receber menos — a cobrança mais antiga é quitada primeiro e a última fica parcial, e a tela mostra, cobrança por cobrança, como ficará), escolha a Conta de entrada e a Forma de pagamento (Pix, Dinheiro, Cartão ou Transferência) e, se quiser, a Referência bancária e a descrição. A data vem preenchida com hoje. No cartão, informe bandeira, modalidade, parcelas, antecipação e o NSU, como no crédito da carteira. Ao confirmar, o Airo credita a carteira, registra a entrada no banco ou no caixa e marca as cobranças — tudo de uma vez — e a tela mostra quantas foram quitadas, quantas ficaram parciais e quanto a pessoa ainda deve.
Receber valor (do mais antigo): recebe um valor sem escolher cobranças — quita da mais antiga para a mais nova. O Valor recebido já vem com tudo o que a pessoa deve.
Resumo do recebimento: no topo da janela, em destaque, aparecem Em aberto, Recebendo e o resultado — Fica em aberto (parcial), Quita tudo ou Fica de crédito na carteira (quando a pessoa paga a mais) —, atualizados enquanto você digita.
Parcial ou a mais: ao confirmar, o Airo pergunta antes (Confirmar parcial ou Confirmar e deixar crédito; Ajustar valor volta para corrigir). Valor exato recebe direto. Pagando a mais, as cobranças são quitadas e o resto fica de crédito na carteira, para os próximos saltos.
Receber outro pagamento: depois de um recebimento parcial, o botão abre outro recebimento já com o que falta — útil quando a pessoa paga uma parte no Pix e outra em dinheiro.
Exportar lista: baixa uma planilha (CSV) com a lista como está filtrada (nome, tipo, total em aberto, itens em aberto e parciais, o débito mais antigo e há quantos dias, e o saldo da carteira), para cobrar por mensagem ou e-mail.

Importar nota fiscal (XML)¶

Financeiro → Notas fiscais → Importar nota (XML) (também em Contas a pagar). Quem pode: Administrador e Financeiro.

Envie o XML da nota de compra (NF-e) — até 20 arquivos de até 2 MB por vez. Nada é gravado até você confirmar cada nota. Para cada uma, a tela mostra:

Número, emissão, fornecedor e destinatário. Fornecedor que ainda não está no Airo aparece como Fornecedor novo — será cadastrado (com os dados do próprio XML). Se a nota não for para o CNPJ da DZ, a tela avisa.
Itens da nota, cada um com o custo (o valor do item mais a parte dele no ICMS-ST, frete e outras despesas da nota) e o Destino:
- Estoque de combustível: escolha o tanque. Entra como compra no módulo de combustível, com o preço por litro = custo ÷ litros (com o imposto incluído). O custo na DRE continua sendo o combustível consumido, não a compra.
- Ligar a uma compra já lançada: se esse combustível já foi lançado à mão em Combustível → Compra (litros dentro de 0,5% e data até 10 dias da emissão), o item mostra as compras parecidas — com data, litros, R$/L, total, tanque, fornecedor, nota e uma etiqueta custo diferente quando o total da compra não bate com o da nota. Escolha Ligar a uma compra já lançada e marque a compra certa para não contar o estoque duas vezes; ou Criar nova compra no tanque… se for uma compra diferente. Quando só existe uma compra parecida, ela já vem marcada. Ligar não cria compra nem lote novo e não mexe no estoque nem no custo da compra; se o custo for diferente, a importação avisa. Uma compra só pode ser ligada a uma nota. No rateio e no resumo, a linha aparece como Compra de 02/10 (ligada).
- Despesa: escolha a categoria e, se quiser, o centro de custo.
- O Airo sugere o destino (combustível é reconhecido sozinho) e lembra o que você escolheu para o mesmo fornecedor e produto na próxima nota.
Rateio da conta a pagar: como o valor da nota será dividido entre estoque e categorias. É uma conta a pagar por parcela, com esse rateio dentro.
Parcelas: vêm das duplicatas da nota; sem duplicatas, uma parcela com vencimento na emissão. Dá para ajustar — por exemplo, compra no cartão em 3 vezes — e usar Igualar parcelas. A soma precisa fechar com o total da nota.
Pagamento: se a nota já foi paga (por exemplo, pagamento antecipado), o Airo procura uma saída do mesmo valor perto da data, nos lançamentos e no extrato, e mostra as opções. Escolha a saída certa para não contar duas vezes, ou Nenhum destes (fica em aberto) — a conciliação quita depois.

Importar nota mostra um resumo (compra de combustível, contas a pagar, rateio, fornecedor novo, pagamento) e grava tudo de uma vez. A competência da conta a pagar é a data de emissão da nota (dá para corrigir depois). Uma nota não é importada duas vezes; nota não autorizada pela SEFAZ não é importada.

Em Notas fiscais ficam as notas importadas, com os itens, o rateio, as contas a pagar, as compras de combustível e Baixar XML. Cancelar importação (com motivo) desfaz tudo — só funciona se nenhuma parcela foi paga e nenhum litro daquela compra foi consumido; depois, a nota pode ser importada de novo. A compra de combustível criada pela nota sai do estoque; a compra que foi apenas ligada (marcada como ligada na nota) continua no estoque — só o vínculo com a nota é desfeito. Nas Contas a pagar, as contas que vieram de nota aparecem com as etiquetas NF-e (link para a nota) e Rateio; nelas, categoria, centro de custo e valor não são editados (cancele a importação e importe de novo).

Despesas recorrentes¶

Financeiro → Despesas recorrentes

Para o que se repete todo mês (aluguel, contador, internet): cadastre uma vez com valor e dia de vencimento, e o Airo cria as contas a pagar dos próximos 12 meses. Gerar próximos meses completa o que falta. Cada mês gerado pode ser editado ou cancelado sozinho, e um mês cancelado não volta.

9. Encontro de contas¶

Financeiro → Encontro de contas

Uma baixa fecha pendências de uma vez, juntando tudo o que foi quitado e todo o dinheiro que entrou ou saiu. A regra é simples: a baixa só fecha quando o saldo é zero.

Exemplo: a nota de R$ 50.000 da Glorinha, compensando R$ 15.000 de despesas dela que a DZ adiantou, com R$ 35.000 saindo do banco.

Item	Valor
Quita a conta a pagar (nota)	+ 50.000
Usa a conta a receber (despesas)	− 15.000
Sai do banco	− 35.000
Saldo da baixa	0

Em Nova baixa você adiciona os itens: contas a pagar e a receber, carteira de uma pessoa (por exemplo, o débito da Nicole compensado com o aluguel que a DZ deve a ela, sem dinheiro nenhum), banco/caixa e desconto/juros. Completar com banco/caixa adiciona a diferença que falta.

Uma baixa errada é desfeita com Estornar baixa: tudo volta como estava (contas reabertas, carteiras e saldos do banco).

10. Pagamento de repasses¶

Financeiro → Pagamento de repasses

Paga de uma vez instrutores, câmeras, dobradores e donos de avião. Escolha o período e o Airo lista quem tem saldo a receber na carteira, com quanto ganhou no período. Marque quem vai receber, ajuste os valores se precisar, escolha a conta de saída e Pagar selecionados. A carteira de cada um é zerada (ou reduzida) e a saída aparece nos lançamentos. Atletas com crédito para saltar não entram nessa lista.

11. Crédito faturado para terceiro¶

Quando alguém paga os saltos de um atleta mais tarde e parcelado (por exemplo, um patrocinador com nota fiscal), registre o crédito na carteira do atleta com a forma Faturado para terceiro: informe quem paga, as parcelas e o primeiro vencimento. O atleta já pode usar o crédito, e as parcelas aparecem em Contas a receber. O dinheiro entra no Financeiro quando cada parcela é recebida.

12. Conciliação bancária¶

Financeiro → Conciliação bancária

Conciliar é conferir, linha por linha, se o que está no extrato do banco é o mesmo que está no Airo. Quando tudo bate, o saldo do banco e o saldo da conta no Airo são iguais, e os lançamentos deixam de ficar a conferir.

Importar o extrato¶

No site ou app do banco, exporte o extrato da conta no formato OFX (quase todos os bancos oferecem: Sicoob, Unicred, Itaú, Bradesco, Banco do Brasil, Inter…).
Escolha a conta bancária e clique em Importar extrato (OFX).
O Airo mostra quantas linhas são novas, quantas já tinham sido importadas e quantas foram conciliadas automaticamente.

Pode importar o mesmo período mais de uma vez, sem medo: linhas repetidas são ignoradas.

O arquivo OFX traz o banco, a agência e o número da conta, e o Airo respeita isso:

Na primeira importação de uma conta sem esses dados cadastrados, o Airo preenche banco, agência e número a partir do extrato.
Se o extrato for de outra conta já cadastrada, o Airo troca para ela sozinho e avisa.
Se o extrato for de um banco, agência ou conta diferente do cadastrado, a importação para e mostra as diferenças. Você pode importar na conta certa ou, se tiver certeza, importar mesmo assim. Isso fica registrado na Auditoria.

O que o Airo concilia sozinho¶

Uma linha do extrato é conciliada automaticamente quando existe um único lançamento a conferir na mesma conta, com o mesmo valor, no mesmo sentido (entrada ou saída) e com data até 3 dias antes ou depois. Se houver vários lançamentos com o mesmo valor, o Airo usa o nome de quem pagou para desempatar: um Pix de "Bruno Braga Ribe" de R$ 660 é conciliado com "Vaga Normal · Bruno Braga" mesmo que existam outras vagas de R$ 660 no dia. Se o nome não desempatar (dois lançamentos do Bruno de mesmo valor, por exemplo), o Airo não escolhe: a linha fica para você decidir.

Conciliar automaticamente roda essa busca de novo (útil depois de lançar o que faltava).

Resumo¶

Saldo no banco na data do extrato e saldo no Airo na mesma data.
Diferença: fica zero quando todas as linhas estão conciliadas e nada está faltando no Airo.
Linhas a conciliar (entradas e saídas) e lançamentos a conferir da conta.

Conciliar uma linha¶

Em A conciliar, clique na linha. Abre a janela Conciliar linha do extrato, com as opções:

Lançamentos do Airo compatíveis com a linha, os mais prováveis primeiro (veja abaixo). Marque um ou mais (por exemplo, dois Pix que o banco juntou) até o selecionado ficar igual ao valor da linha e clique em Conciliar.
Liquidação de cartão: o depósito da maquininha no banco é o total das vendas no cartão menos as taxas. O Airo mostra os grupos de vendas previstas para aquele dia cujo líquido bate com o depósito. Conciliar como liquidação confirma todas as vendas do grupo de uma vez e registra a saída da maquininha e a entrada no banco.
Criar lançamento: para o que só aparece no banco (tarifa bancária, rendimento, IOF). Escolha a categoria e o centro de custo e clique em Criar e conciliar; o lançamento nasce já conferido.
Ignorar linha: para linhas que não devem entrar no Financeiro (por exemplo, uma aplicação e resgate no mesmo dia). O motivo é obrigatório. Linhas ignoradas podem voltar para a conciliar.

Escolher o lançamento certo¶

A lista Lançamentos do Airo mostra uma linha por lançamento, com caixa de seleção, data, descrição (passe o mouse para ler o texto inteiro), pessoa e valor. Cada linha traz etiquetas que explicam por que ela foi sugerida:

Referência: o número de referência do banco é o mesmo do lançamento.
Valor igual: o valor é exatamente o da linha.
Nome: o nome de quem pagou ou recebeu bate com a descrição (ou uma parte dela, como "Bruno Braga" em "Vaga Normal · Bruno Braga · NF 905") ou com a pessoa do lançamento.
±N dias: a distância entre a data do lançamento e a da linha.

A lista já vem ordenada do mais provável para o menos provável (referência igual, depois valor igual com nome, valor igual, nome e, por fim, a data mais próxima). As linhas com Mais provável ficam destacadas; quando existem, os outros lançamentos ficam escondidos atrás de Ver outros lançamentos (N), para não poluir a lista. Logo abaixo da lista aparece Mostrando N de M; quando há mais lançamentos do que cabem, use o campo Buscar por descrição, pessoa ou valor. A busca olha até 90 dias para cada lado e aceita texto ou valor (1.700,00 ou 1700); apagar o texto volta à lista sugerida. O que você já marcou continua marcado depois de buscar de novo.

O resumo (Selecionado x Linha, com a Diferença) e o botão Conciliar ficam fixos no rodapé da janela: não é preciso rolar a lista para encontrá-los. O botão só habilita quando a diferença é zero.

Quem é e o que é¶

Muitas linhas do extrato envolvem uma pessoa: um atleta pagando por Pix, um instrutor recebendo o repasse, alguém da equipe recebendo o salário. A janela da linha começa por Quem é e o que é. A regra é simples: se o dinheiro quita algo que está na carteira da pessoa, a carteira muda; se não, é uma despesa ou receita direta e a carteira não é tocada.

Quem pagou? / Para quem foi? — o Airo sugere a pessoa pelo nome que veio no extrato (mesmo cortado pelo banco), pelo CPF parcial, pelo CNPJ, por quem deve exatamente aquele valor e pelos lançamentos já feitos na carteira, e mostra o motivo e a confiança (Alta ou Média — sugestões fracas não aparecem; nesse caso, busque a pessoa em Outra pessoa). Também dá para escolher Outra pessoa.

O que é este pagamento? — a opção mais provável já vem marcada, com o porquê:

Já está na carteira — vincular: o pagamento já foi lançado na carteira (por exemplo, no balcão, antes de o extrato chegar). O Airo mostra o crédito ("R$ 1.850 em 25/07, lançado por Lucilla") e só liga o banco a esse lançamento — a carteira não muda. Dá para vincular mais de um lançamento quando a soma fecha com a linha (ex.: dois Pix de R$ 925), e Ver todos os lançamentos da carteira mostra os do último mês.
Crédito na carteira: o atleta pagou o que deve e ainda não foi lançado. O crédito entra na carteira, a dívida baixa e a linha fica conciliada, sem contar a venda de novo. Se já existir um crédito igual na carteira, o Airo avisa (Vincular a ele ou Lançar outro mesmo assim — por exemplo, quando metade foi paga em dinheiro e metade por Pix).
Repasse da carteira: a DZ pagou o que a pessoa tinha a receber (instrutor, câmera, dono do avião). A carteira dela diminui. Só fica disponível quando a carteira tem esse valor a receber.
Despesa paga a NOME / Receita recebida de NOME: salário, serviço, reembolso, patrocínio — dinheiro que nunca esteve na carteira. Vira um lançamento na categoria escolhida, com a pessoa registrada (aparece em Lançamentos). A carteira não muda.
Baixar contas em aberto de NOME: a linha paga (ou recebe) contas a pagar/receber da pessoa que já estavam lançadas.

Lembrar este pagador / recebedor guarda quem é e o que costuma ser (por exemplo, "Lucilla → despesa de recepção"): no próximo extrato a sugestão já vem com a ação e a categoria.

Na lista A conciliar, cada linha com sugestão mostra o que o Airo acha que ela é ("Já está na carteira de NOME (25/07)", "Despesa · NOME"…). Aplicar sugestões resolve de uma vez as de confiança alta — depois que você confere a lista; as que precisam de categoria sem uma lembrada ficam para fazer uma a uma.

⚠️ Não use Criar lançamento com categoria de receita para o Pix de um atleta: a venda seria contada duas vezes e a carteira dele continuaria devendo.

Desfazer¶

Em Conciliadas, Desfazer conciliação devolve os lançamentos para a conferir. O que a própria conciliação criou (o lançamento de uma tarifa, a transferência de uma liquidação de cartão) é estornado, e a linha volta para a conciliar. Quando a linha foi resolvida por Quem é e o que é: vincular só desliga o banco do lançamento (a carteira não muda); crédito e repasse são estornados também na carteira; despesa/receita é estornada; baixa de contas reabre as contas.

13. Painel e DRE¶

Financeiro → Painel e Financeiro → Relatórios → DRE

O Painel financeiro é a primeira tela do Financeiro para o Administrador e o Financeiro. Escolha o mês no topo (‹ Setembro de 2026 ›) e o regime:

Competência: o resultado da operação do mês. Os saltos contam no dia do manifesto e as contas contam no mês a que se referem, mesmo que ainda não tenham sido pagas.
Caixa: o dinheiro que de fato entrou e saiu das contas no mês.

Os dois estão certos; eles só olham datas diferentes. O bloco Por que caixa e competência dão diferente? explica a diferença em palavras (por exemplo, saltos vendidos que os atletas ainda não pagaram, ou contas do mês anterior pagas agora).

O que o Painel mostra:

Resultado do mês, em uma frase, com a comparação com o mês anterior e os últimos 6 meses.
Dinheiro hoje: o saldo de cada conta, o total disponível, quanto há a receber (carteiras em débito e contas a receber) e a pagar em 30 dias.
Precisa de você: lançamentos a conferir, extratos sem importar há mais de 3 dias, contas que vencem na semana ou já venceram, caixa aberto e atletas devendo há mais de 90 dias. Cada item leva direto para a tela certa, já filtrada.
Da receita ao resultado: a DRE em cascata. Clique numa barra para ver as categorias que ela soma. Ver DRE completa abre o relatório.
Próximos 30 dias: o saldo previsto dia a dia com o que já está lançado (contas a pagar e a receber e cartões a receber da maquininha) e o dia em que ele fica mais baixo. Vendas futuras não entram, e contas vencidas aparecem à parte.
Dias de operação: um calendário com a receita de cada dia de salto e o número de decolagens.
Quanto cada salto deixa: para cada produto (tandem, vaga esportiva, AFF…), o preço médio e quanto fica na DZ depois de pagar o avião, o instrutor e o câmera, a dobra, o equipamento e as taxas. Se um produto dá prejuízo, aparece em vermelho: cada salto perde R$ X.
Aeronaves: por avião, as decolagens, a receita das vagas, o combustível, os outros custos lançados no centro de custo dele, o resultado e o custo por decolagem. Para avião pago por decolagem (seco), também a ocupação média, o custo por pessoa (real e lotado), a ociosidade (quanto se pagou por lugares vazios), as decolagens no prejuízo e o ponto de equilíbrio: "o Caravan precisa de 7 pessoas para se pagar; a média foi 10,3".
Quem deve na carteira: as dívidas das carteiras separadas por idade (até 30, 31 a 60, 61 a 90 e mais de 90 dias) e quem deve mais, com desde quando e o último pagamento de cada um. Clique em Ver na lista de contas a receber (ou numa faixa de idade) para abrir Contas a receber → Atletas e clientes (carteiras) e cobrar.

DRE¶

A DRE completa tem os períodos Este mês, Mês passado, Últimos 3 meses (os três meses fechados antes do atual), Este ano e Personalizado — cada atalho mostra no próprio botão o período que cobre (ex.: "Últimos 3 meses · jul–set") — o regime (competência ou caixa) e o filtro por centro de custo, por exemplo para ver a DRE de um avião. Cada linha mostra o valor, o % da receita, o período anterior e a variação. Exportar CSV baixa a planilha, que abre direto no Excel.

As linhas seguem a ordem clássica: Receita bruta, Deduções, Receita líquida, Custos diretos, Margem de contribuição, Despesas operacionais, Resultado operacional, Resultado financeiro e Resultado.

De onde vem cada valor¶

Financeiro → Configurações → De onde vem cada valor

Os saltos cobrados no manifesto, os repasses de instrutores, câmeras, dobradores e aviões e o combustível entram sozinhos na DRE, sem ninguém lançar. Nesta tela você diz em qual categoria (e, se quiser, em qual centro de custo) cada um aparece. Em Por produto dá para separar, por exemplo, o tandem da vaga esportiva.

Ao aplicar o modelo do plano de contas, o Airo já preenche sugestões. Restaurar sugestões preenche de novo o que estiver vazio. Se algo aparecer na DRE como Sem categoria, o link Definir categoria traz você direto para cá.